CFD의 의미와 기본 거래 방식: 초보자를 위한 스타터 가이드
Dec 13 2024
이번 가이드에서는 CFD에 대한 이해를 돕기 위해, 초보자를 위한 필수 정보를 알려드리도록 하겠습니다. CFD 거래와 전통적인 거래소 거래의 차이점을 설명하고, 처음으로 CFD 거래를 시작하는 투자자들을 위한 기본 전략도 소개해 드리겠습니다.
CFD란?
CFD(Contract for Difference)는 '차액결제거래'를 뜻하며, 온라인 브로커를 통해 거래할 수 있는 금융 파생상품입니다. CFD는 기초 자산(외환, 주식, 채권, 원자재 등)의 시장 가격에 기반하여, 개인 투자자들은 다양한 자산의 가격 변동을 활용하여 자유롭게 거래할 수 있습니다.
CFD 거래를 할 때, 투자자는 브로커와 거래 계약을 맺고 계약 체결 시점과 종료 시점 간의 가격 차이를 정산합니다. 예측이 맞아 가격이 유리하게 변동하면, 계약 종료 시 차익을 수익으로 얻을 수 있습니다. 반대로, 가격이 불리하게 변동하면 손실을 보게 됩니다.
CFD 거래의 가장 큰 장점 중 하나는 강세장과 약세장 모두에서 자유롭게 매매할 수 있다는 점입니다. 자산 가격이 상승할 것으로 예상되면 매수를, 반대로 가격이 하락할 것으로 예상되면 매도를 하는 방식입니다.
또한, CFD는 자산을 실제로 소유할 필요 없이 다양한 종목에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 이러한 유연성 덕분에 투자 기회가 넓어지지만, 레버리지가 수익뿐만 아니라 손실도 증폭시킬 수 있으므로, 철저하게 리스크를 관리해야 합니다.
외환 거래에서의 CFD
외환 트레이더들은 CFD를 활용하여 주요(Major), 마이너(Minor), 엑조틱(Exotic) 통화쌍을 거래할 수 있습니다. CFD 거래를 진행하면, 실제로 해당 통화를 소유하지 않고도 환율 변동을 이용해 수익을 낼 수 있습니다.
다음은 USD/ZAR(미국 달러/남아프리카공화국 랜드) 통화쌍을 활용한 CFD 거래 예시입니다.
- 현재 USD/ZAR 환율이 18.00이며, 향후 19.00까지 상승할 것이라고 예상합니다.
- 이에 따라, 18.00에서 매수하고, 미국 달러가 랜드 대비 강세를 보일 것으로 기대합니다.
- 예상대로 USD/ZAR 환율이 18.50까지 상승했고, 이 시점에서 매도하면 0.50의 차익을 얻게 됩니다.
- 각 거래 계약(일반적으로 1랏 단위)에서 발생하는 수익은 랏 크기와 레버리지에 따라 결정됩니다. 이처럼 CFD를 활용하면, 환율 변동을 이용해 유연한 매매 전략을 실행할 수 있습니다.
CFD 거래하는 법
CFD 거래는 기초 자산을 실제로 소유하지 않고도 시장 변동을 활용해 수익을 내는 방식입니다. 아래는 CFD 거래 과정의 주요 단계들입니다.
- 자산 선택하기
먼저, 어떤 종목을 거래할지 결정해야 합니다. 이때, 자신이 잘 아는 시장을 선택하는 것이 유리합니다. 외환, 주식, 원자재, 암호화폐 등 다양한 CFD 상품이 있으며, 각 상품의 가격은 자산의 시장 가치에 따라 변동합니다. - 거래 방향 결정하기
CFD 종목을 선택한 후, 매수 또는 매도 중 어느 방향으로 거래를 할지 결정해야 합니다. 자산 가격이 상승할 것으로 예상될 때는 매수를, 자산 가격이 하락할 것으로 예상될 때는 매도를 선택합니다. - 거래량과 레버리지 설정하기
거래 방향을 정했다면, 거래량을 결정해야 합니다. 이 때, 레버리지를 활용하면 더 적은 금액으로도 큰 규모의 거래를 할 수 있습니다. 예를 들어, 10:1 레버리지를 적용하는 경우, 단 $1만으로도 $10의 시장 가치로 거래할 수 있습니다. - 모니터링하기
거래를 시작하면, 트레이딩 플랫폼에서 실시간 가격 변동을 모니터링해야 합니다. 차트 및 다양한 지표를 활용해 수익성을 분석할 수 있습니다. 이 단계에서, 손절매(Stop-Loss)와 이익 실현(Take-Profit) 가격을 미리 설정해두는 것이 중요합니다. 이를 통해 시장 변동에 따른 리스크를 효과적으로 관리할 수 있습니다. - 거래 청산: 수익 혹은 손실 결정하기
거래를 청산하는 시점을 정하기 위해서는 수익을 확보하거나 손실을 최소화하기 위한 전략적인 판단이 필요합니다. 목표 수익에 도달하지 못할 것으로 판단될 경우, 더 큰 이익을 보지 못하는 것을 감수하고 수동으로 거래를 청산할 수 있습니다. 반대로, 손절매 한도보다 적은 손실로 마감하고 싶다면, 직접 거래를 청산할 수도 있습니다.
예를 들어, A 종목의 가격 상승을 예상한다고 가정해 보겠습니다. A 종목을 개당 $50로 50개 매수하여 총 금액이 $2,500일 때, 브로커가 10%의 증거금(거래 이행을 보증하기 위한 최소한의 금액)을 요구한다면 전체 금액의 10%인 $250만 있으면 됩니다.
한 달이 지나 가격이 $70로 상승했다고 하면, 개당 수익은 $20이며 50개를 보유하고 있으므로 $20 x 50개, 총 $1,000의 수익을 얻게 됩니다. 이처럼 CFD 거래에서는 적은 금액으로도 시장 변동성을 활용해 수익을 창출할 수 있습니다. 하지만 레버리지가 손실도 확대할 수 있으므로, 리스크 관리가 철저해야 합니다.
CFD 거래의 이점
CFD 거래에는 여러 이점이 있습니다. CFD 거래가 금융 시장에서 어떤 이점을 갖는지를 알아보겠습니다.
- 단일 계좌로 글로벌 자산 거래 가능
CFD 거래 계좌를 개설하면, 주식, 채권, 원자재, 외환, 암호화폐 등 다양한 금융 상품을 하나의 계좌로 거래할 수 있습니다. 이를 통해 글로벌 금융 시장에 쉽게 접근할 수 있습니다. - 자유로운 매수/매도로 수익 창출
CFD 거래에서는 가격이 상승할 때뿐만 아니라, 하락할 때도 수익을 낼 수 있습니다. 가격 상승을 예상하고 매수하거나 가격 하락을 예상하고 매도하는 방식으로, 자산을 실제로 소유하지 않고도 매도 주문을 넣은 후 가격이 하락했을 때 더 낮은 가격에 다시 매수하여 차익을 얻을 수 있습니다. - 기초 자산을 직접 소유할 필요 없음
CFD 거래는 기초 자산을 실제로 보유하지 않고도 투자할 수 있는 방식입니다. 따라서 거래 시 인지세가 면제되며, 원자재 거래의 경우 보관 및 배송 비용을 부담할 필요가 없습니다. 이러한 점에서 자산 소유에 따른 추가 비용을 필요로 하지 않는 효율적인 방법입니다. - 낮은 비용으로 효율적인 거래 가능
CFD 거래를 하면 다방면에서 비교적 더 저렴한 비용으로 거래가 가능합니다. 경쟁력 있는 스프레드(매수 가격과 매도 가격의 차이)와 수수료 조건을 제공하는 브로커와 거래하여 부가 비용을 아낄 수 있습니다. 또한, 기초 자산을 실제로 소유하지 않기 때문에 거래 수익에 대한 세금 부담이 낮습니다. 이를 통해, 일반적인 주식 및 원자재 거래보다 더욱 경제적인 투자를 진행할 수 있습니다. - 투자 포트폴리오 헤징(Hedging)
CFD는 투자 포트폴리오의 리스크를 균형 있게 조정하는 헤징(Hedging) 전략의 도구로 활용됩니다.
예를 들어, 자산을 매수한 상태서 같은 자산의 CFD를 매도할 경우, 시장 변동성이 커질 때 CFD 거래에서 발생하는 수익으로 주식 포트폴리오의 손실을 상쇄할 수 있습니다. 이러한 방식으로 CFD를 활용하면 시장 변동성이 큰 상황에서도 안정적인 투자 전략을 구축할 수 있습니다. - 24시간 거래
일부 CFD 브로커를 통해 거래하면, 외환 및 암호화폐 시장을 포함한 글로벌 금융 시장에 24시간 접근할 수 있습니다. 이를 통해 시장 뉴스 및 경제 관련 사건들에 즉각적으로 반응할 수 있고, 기술적 분석 및 기본적 분석을 활용하여 신속하게 거래가 가능합니다. 특히 환율 변동성이 큰 외환 및 암호화폐 시장에서는 24시간 거래 기능이 매우 중요한 요소가 될 수 있습니다. - 실시간 시장 데이터 및 트레이딩 툴 활용
CFD 브로커가 지원하는 플랫폼을 이용하면, 프로 트레이더 및 헤지펀드 매니저와 동일한 수준의 시장 정보에 접근할 수 있습니다. 실시간 가격 데이터 및 차트 분석을 제공받아 기술적 지표 및 거래 신호를 활용할 수 있고, 이를 통해 효율적으로 거래 전략을 세울 수 있습니다. 단순히 시장 변화를 수동적으로 따라가는 것이 아니라, 실시간 데이터를 기반으로 능동적인 거래를 진행할 수 있습니다.
CFD 거래의 위험성
CFD 거래를 성공하려면, 장점뿐만 아니라 위험 요소 또한 함께 이해하는 것이 중요합니다. 초보자가 CFD 거래에서 직면할 수 있는 주요 리스크를 살펴보겠습니다.
- 과도한 레버리지
CFD 거래에서는 일반적으로 레버리지를 통해 적은 금액으로도 더 큰 규모의 거래가 가능합니다. 레버리지는 수익을 극대화할 수 있는 장점이 있지만, 손실 역시 급격히 커질 위험이 있습니다. 과도하게 레버리지를 적용하면, 소유 자금보다 더 큰 손실을 입을 위험이 커지게 됩니다. - 중앙 거래소가 아닌 브로커와 거래
CFD 거래는 중앙 거래소를 통해 이루어지는 것이 아니라, CFD 브로커와 직접 거래하는 방식입니다. 만약 거래하는 브로커가 재정적 위기에 놓이거나 파산할 경우, 투자 자금을 잃을 위험이 있습니다. 특히, 거주국의 금융 규제를 받지 않는 브로커를 이용할 경우, 안전성이 더욱 낮아질 수 있습니다. - 오버나이트 수수료 및 보유 비용
CFD 거래를 할 때, 포지션을 하루 이상 유지하면 오버나이트 수수료나 보유 비용이 발생합니다. 많은 초보 투자자들이 이 비용을 간과하는 경우가 많으며, 장기적으로 누적되면 수익이 감소하는 요인이 될 수 있습니다. - 숨겨진 수수료
일부 CFD 브로커들은 낮은 수수료 또는 수수료 면제를 홈보하지만, 실제로는 예상치 못한 수수료가 숨겨져 있을 수 있습니다. 매수·매도 가격 간 스프레드 확대, 플랫폼 이용 수수료, 높은 금융 비용 등이 포함될 수 있습니다. - 마진 콜(Margin Call)
CFD 거래에서 매수 또는 매도한 자산의 가격이 예상과 반대로 크게 움직이면, 추가 마진이 요구될 수 있습니다. 브로커는 계좌 유지에 필요한 최소 증거금을 확보하기 위해 추가 입금을 요구할 수 있으며, 이를 ""마진 콜(Margin Call)""이라고 합니다. 요구받은 추가 금액을 기한 내에 입금하지 않으면, 브로커는 자동으로 거래를 종료하여 손실이 날 수 있습니다. - 기초 자산을 직접 소유하지 않음
CFD 거래는 자산의 실제 소유권 없이 가격 변동에 투자하는 방식입니다. 이는 거래의 유연성을 높이는 장점이 있지만, 일부 투자자들에게는 단점으로 작용할 수도 있습니다. 예를 들어, CFD로 주식을 거래할 경우, 해당 기업의 주주가 아니므로 배당금을 받을 수 없습니다.
초보자를 위한 CFD 거래 방법
CFD 거래를 시작하고 싶다면, 간단하게 다음 세 단계를 따라해보세요!
- 1단계: 신뢰할 수 있는 CFD 브로커 선택하기
먼저, 규제 기관의 인가를 받은 신뢰할 수 있는 CFD 브로커를 선택해야 합니다. 특히, 주요 금융 기관의 라이선스를 보유한 브로커를 찾는 것이 좋습니다. 또한, 브로커의 수수료 구조(스프레드, 커미션, 오버나이트 수수료 등)를 반드시 확인하세요. 거래 비용이 수익에 영향을 미칠 수 있으므로, 전체적인 비용 구조를 이해하는 것이 중요합니다. 사용하기 쉬운 거래 플랫폼과 필수 트레이딩 도구를 제공하는 브로커를 찾는 것도 좋은 선택입니다. - 2단계: 데모 계좌 개설하여 연습하기
CFD 거래를 처음 시작한다면, 실제 자금으로 투자하기 전에 데모 계좌로 연습하는 것이 필수입니다. 브로커가 제공하는 데모 계좌를 활용해, 가상의 자금으로 CFD 거래를 연습할 수 있습니다. 실제 시장에서 자산 가격이 어떻게 움직이는지 살펴보고, 거래 전략을 테스트하며 시장 흐름을 익히세요. 실제로 자금을 잃을 걱정 없이 시장을 경험할 수 있는 최고의 방법입니다. - 3단계: 실거래 시작 시 소액부터 투자하기
데모 계좌에서 충분히 연습한 후, 실제 자금으로 본격적인 거래를 시작할 수 있습니다. 하지만 처음부터 큰 금액을 투자하기보다는, 적은 금액으로 시작하는 것이 안전합니다. 손실을 감당할 수 있는 수준의 적정 금액으로 거래하고, 신중한 리스크 관리 전략을 적용하여 점진적으로 자금을 늘려가세요.
초보자를 위한 CFD 거래 전략
CFD 초보자가 활용할 수 있는 기본적인 거래 전략을 찾고 있다면, 아래의 핵심 전략들을 참고하세요.
추세 추종 전략
자산의 시장 흐름을 분석하고, 그에 맞춰 거래하는 방식입니다. 기술적 분석(Technical Analysis, 차트 및 거래 지표를 사용하는 분석 방식)과 함께 기본적 분석(Fundamental Analysis, 경제 뉴스 및 기업 실적 등의 자료를 통한 분석 방식)을 병행하여, 시장이 상승장(강세)인지 하락장(약세)인지를 판단할 수 있습니다. 또한, 이동 평균(Moving Average) 지표를 활용하여 단기 트렌드를 파악할 수도 있습니다.
분석한 시장 추세에 따라, 시장이 하락할 것으로 예상되면 매도를, 시장이 상승할 것으로 예상되면 매수를 하는 전략입니다.
범위 트레이딩 전략
자산 가격이 일정한 범위 내에서 움직일 때, 그 사이에서 매수 및 매도를 반복하는 전략입니다. 가격 범위의 하단인 지지선(매수세가 매도세보다 강해져 가격이 상승하는 지점)에서 매수하고 가격 범위의 상단인 저항선(매도세가 매수세보다 강해져 가격이 하락하는 지점)에서 매도하여 수익을 내는 방식입니다.
이 전략은 단기 거래에서 유용하지만, 가격이 돌파(가격이 이전 지지선/저항선을 넘어 기존 흐름을 벗어나 새롭게 추세를 형성하는 현상)될 가능성이 있으므로 철저한 리스크 관리가 필요합니다.
리스크 관리 전략
"계획 없이 거래하는 것은 실패를 계획하는 것과 같다" – 대부분의 CFD 트레이더들이 반드시 지키는 원칙입니다. 거래를 할 때마다 명확한 전략, 목표, 리스크 한도를 설정하는 것이 중요합니다.
단일 거래에 투자하는 금액에 한도를 두는 것도 방법입니다. 거래 금액의 1~2% 이내가 일반적인 기준으로, 이렇게 하면 연속으로 50~100번 손실을 보더라도 자본을 모두 잃지 않을 수 있습니다. 손절매(Stop-Loss) 주문으로 최대 손실 한도를 설정하여 손해를 최소화하고, 이익 실현(Take-Profit) 주문으로 리스크-보상 비율을 조정하여 리스크를 철저히 관리하는 것이 중요합니다.
또한, 신뢰할 수 있는 CFD 브로커가 제공하는 캐시백 보너스를 활용하면 더 효율적으로 거래할 수 있습니다.
CFD 거래 핵심 용어
CFD 거래를 효과적으로 진행하려면 핵심 용어를 숙지하는 것이 중요합니다. 아래에서 가장 흔히 쓰이는 주요 용어들을 알아보겠습니다.
- 레버리지(Leverage)
레버리지를 사용하면 소액의 자본으로 더 큰 규모의 거래를 할 수 있습니다. 예를 들어, 10:1 레버리지를 적용하면, 전체 거래 금액의 10%만 증거금으로 예치하면 됩니다. 레버리지는 수익을 극대화할 수 있지만, 손실도 커질 위험이 있으므로 주의가 필요합니다. - 증거금(Margin)
증거금은 레버리지와 밀접한 관련이 있는 용어로, 레버리지를 적용한 거래를 개설할 때 필요한 최소 예치금을 의미합니다. 일종의 보증금 역할을 하며, 예상치 못한 시장 변동으로 인한 손실을 방지하기 위해 사용됩니다. 시장 가격이 예상과 다르게 크게 움직이면, 브로커가 추가 자금을 요구하는 경우가 있는데 이를 마진 콜(Margin Call)이라고 부릅니다. - 스프레드(Spread)
스프레드는 매도 가격과 매수 가격 사이의 차이를 뜻합니다. 스프레드가 좁을수록 거래가 빠르게 수익권으로 전환될 가능성이 높습니다. 반대로 스프레드가 넓으면 거래 비용이 증가하여, 단기 트레이딩에서는 불리한 환경이 될 수 있습니다. - 손절매(Stop-Loss)
손절매는 미리 설정한 가격에 도달하면 자동으로 매도하여 더 큰 손실을 방지하는 것입니다. 리스크 관리에 필수적인 요소로, 거래 손실을 최소화하는 역할을 합니다. - 이익 실현(Take-Profit)
이익 실현은 미리 설정한 목표 가격에 도달하면 자동으로 매도하여 안전하게 수익을 확보하는 것을 뜻합니다. 손절매와 반대 개념으로, 특정 가격에서 수익을 확정하도록 설정할 수 있습니다. 시장 변동성이 큰 경우, 수익을 놓치지 않도록 자동으로 거래가 완료되어 안정적으로 이득을 볼 수 있습니다. - 롱/숏 포지션(Long/Short Positions)
롱 포지션은 CFD를 매수하여 가격 상승 시 수익을 내는 방식이고, 반대로 숏 포지션은 CFD를 매도하여 가격 하락 시 수익을 내는 방식입니다. 즉, 자산 가격이 오를 것으로 예상하면 롱 포지션으로 매수를, 내릴 것으로 예상하면 숏 포지션으로 매도를 선택합니다. - 거래 단위(Contract Size)
CFD 거래 시 주문할 양을 의미합니다. 거래 단위는 CFD 거래에서 매매하는 단위 수를 나타내며, 시장에 따라 다르게 설정됩니다. 외환 거래에서는 일반적으로 법정화폐의 100,000 단위로 설정됩니다.
CFD 거래 FAQ
CFD란 무엇인가요?
CFD는 "Contract for Difference"의 약자로 "차액거래결제"를 뜻하며, 금융 상품의 매수자와 매도자 간의 계약 형태로 이루어지는 파생상품입니다. 매수자는 거래가 체결된 시점과 계약 종료 시점 간의 자산 가치 차이를 매도자에게 지급하며, 가격 변동을 활용해 수익을 낼 수 있습니다.
CFD는 실제 자산과 어떻게 다른가요?
CFD는 기초 자산의 시장 가치를 반영하는 파생상품입니다. CFD 가격은 기초 자산의 가격 변동을 그대로 따라가며, 자산을 실제로 보유하지 않고도 거래할 수 있습니다. 즉, CFD를 통해 주식, 외환, 원자재 등의 가격 변동을 활용해 수익을 낼 수 있지만, 실제 자산을 꼭 소유해야 하는 것은 아닙니다.
CFD 거래는 합법인가요?
CFD 거래는 다수의 국가에서 합법적으로 규제되는 금융 상품입니다. 영국, 호주, 그리고 유럽 대부분의 국가에서도 합법적으로 거래할 수 있습니다. 다만, 미국에서는 CFD 거래가 금지되어 있습니다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 CFD를 장외거래(OTC) 상품으로 간주하며, 미국 증권법과 부합하지 않는다고 판단하기 때문입니다.
CFD는 24시간 거래할 수 있나요?
CFD를 거래할 수 있는 시간은 브로커에 따라 다릅니다. 일부 브로커는 특정 시장에서 24시간 CFD 거래를 지원하며, 주말에도 거래할 수 있습니다. 다른 브로커들은 주중(24/5) 거래만 지원하며, 주말에는 거래가 불가능할 수도 있습니다.