주요 통화쌍 거래하는 법
Oct 24 2024
매일같이 수조 달러가 오고 가는 외환 시장은 전 세계에서 가장 활발한 금융 시장으로, 세계 최대 주식 시장보다도 더 큰 규모를 자랑합니다.
이처럼 거대한 외환 시장의 중심에는 주요 통화쌍이 있으며, 외환 시장의 유동성을 유지하는 데 중요한 역할을 합니다. 주요 통화쌍이란 미국 달러(USD)처럼 글로벌 경제에 가장 큰 영향을 미치는 법정화폐가 포함된 통화쌍을 의미합니다.
마이너 통화쌍과 엑조틱(Exotic) 통화쌍 역시 활발히 거래되지만, 주요 통화쌍은 여러 가지 이유로 특히 인기가 높습니다. 이번 글에서는 그 이유를 살펴보고, 주요 통화쌍에서 수익을 창출하는 데 자주 활용되는 대표적인 전략도 함께 소개해 드리겠습니다.
주요 통화쌍이란?
주요 통화쌍이란 미국 달러와 전 세계 주요 경제권의 법정화폐가 포함된 통화쌍을 의미합니다.
현재 기준으로, 미국 달러는 세계에서 가장 큰 기축통화로 자리 잡고 있습니다. 쉽게 말해, 각국 중앙은행이 가장 많이 보유하는 가치 저장 수단이라는 뜻입니다.
또한, 미국 달러는 금과 은 같은 귀금속을 비롯해 원유와 구리 같은 원자재 가격을 책정하는 기준 통화로도 사용됩니다.
외환 시장에서 가장 중요한 4대 주요 통화쌍은 다음과 같습니다.
- EUR/USD (유로/미국 달러)
유로와 미국 달러로 구성된 EUR/USD는 전 세계에서 가장 많이 거래되는 통화쌍입니다. 전체 외환 거래의 약 20%를 차지할 정도로 거래량이 많으며, 미국과 유럽연합(EU)의 경제 규모를 반영하는 대표적인 지표로 볼 수 있습니다. - GBP/USD (영국 파운드/미국 달러)
영국 파운드와 미국 달러로 이루어진 GBP/USD는 매우 인기 있는 통화쌍 중 하나입니다. "케이블(Cable)"이라고도 지칭되며, 전체 외환 거래의 약 10%를 차지합니다. 이 통화쌍은 1파운드를 사기 위해 미국 달러가 얼마나 필요한지를 나타냅니다. - USD/CHF (미국 달러/스위스 프랑)
미국 달러와 스위스 프랑으로 이루어진 USD/CHF는 전통적으로 강세인 주요 통화쌍 중 하나입니다. 스위스 프랑은 스위스의 정치적 중립성과 경제적 안정성 덕분에 오랫동안 안전자산으로 여겨져 왔습니다. 그로 인해, 시장 변동성이 커질 때 투자자들이 선호하는 통화쌍이기도 합니다. - USD/JPY (미국 달러/일본 엔)
미국 달러와 일본 엔으로 구성된 USD/JPY는 1달러를 구매할 때 일본 엔이 얼마나 필요한지를 나타냅니다. 일본은 세계 3대 경제대국 중 하나이며 주요 수출국으로서의 역할도 크기 때문에, 엔화는 글로벌 외환 시장에서 중요한 위치를 차지합니다.
이 외에도 몇몇 통화쌍은 주요 통화쌍으로 분류되기도 합니다. 대표적인 예로 원자재 통화쌍이 있는데, 이는 미국 달러와 원자재 수출국의 통화로 이루어진 조합입니다. USD/CAD(미국 달러/캐나다 달러), AUD/USD(호주 달러/미국 달러), NZD/USD(뉴질랜드 달러/미국 달러) 등이 이에 해당하며, 석유 및 금속 등의 원자재 가격 변동에 크게 영향을 받는 특징이 있습니다.
왜 주요 통화쌍을 거래해야 할까?
주요 통화쌍을 거래하는 데에는 여러 가지 이유가 있습니다.
- 높은 유동성
모든 주요 통화쌍은 외환 시장에서 매우 높은 유동성을 자랑합니다. 즉, 시장 주문을 체결할 수 있는 상대를 찾기가 쉽기 때문에 더 빠르고 효율적인 거래가 가능합니다. - 좁은 스프레드
스프레드는 매수 가격과 매도 가격 간의 차이를 의미하며, 이 차이가 좁을수록 거래 비용이 저렴해집니다. 주요 통화쌍은 유동성이 높은 만큼 스프레드도 상대적으로 좁은 편입니다. 또한, 수익 구간에 도달하는 데 필요한 가격 변동 폭이 줄어들어 보다 유리하게 거래할 수 있습니다. - 풍부한 분석 자료
주요 통화쌍은 거래량이 많고 유동성이 높기 때문에 전문가들의 연구와 분석이 활발하게 공유됩니다. 이에 따라 다양한 시장 전망, 경제 지표 분석, 글로벌 경제 이벤트와의 연관성 등을 확인할 수 있어, 보다 체계적인 거래 전략을 세울 수 있습니다. 주요 통화쌍은 시장의 안정성을 평가하는 가장 대표적인 기준점이기도 합니다.
주요 통화쌍에 영향을 미치는 핵심 요소
다양한 경제 및 지정학적 사건이 발생하면 주요 통화쌍의 상태 및 방향이 크게 영향을 받을 수 있습니다.
- 금리 결정
중앙은행이 금리를 인상하면 해당 국가의 통화 가치가 상승하는 경향이 있습니다. 이는 높은 금리가 해외 투자자들의 유입을 촉진하기 때문입니다. 반대로, 금리를 인하하면 통화 가치가 하락할 가능성이 높습니다. - GDP 성장률
GDP 성장률 또한 통화 가치에 큰 영향을 미칩니다. 한 국가의 GDP가 성장하면 해당 국가의 통화가 강세를 보이는 반면, 경제 침체 가능성이 커지면 통화 가치가 약세를 보일 수 있습니다. 특히, 기술적 경기 침체(국가의 GDP 성장률이 2분기 연속 마이너스를 기록하는 상황)가 우려될 경우, 해당 통화의 가치가 급격히 하락할 수 있습니다. - 실업률
주요 통화쌍은 실업률에 따라서도 변동할 수 있습니다. 실업률 상승은 경기 침체의 지표가 될 수 있기 때문에, 해당 국가의 통화 가치가 약세를 보일 가능성이 높아집니다. - 근원 인플레이션율
근원 인플레이션율(식료품·에너지를 제외한 물가 상승률)이 급등할 가능성이 커지면, 해당 국가의 통화가 강세를 보일 수 있습니다. 이는 중앙은행이 인플레이션을 억제하기 위해 금리 인상 정책을 시행할 가능성이 높아지기 때문입니다. - 양적 긴축 vs. 양적 완화
각국 중앙은행의 통화정책을 주의 깊게 살펴보는 것이 중요합니다. 미국 연방준비제도나 유럽중앙은행이 양적 긴축 정책을 시행하면 시장 내 유동성이 줄어들면서 미국 달러나 유로의 가치가 상승할 수 있습니다. 반대로, 중앙은행이 양적 완화를 시행하면 통화 공급이 증가하면서 미국 달러나 유로의 가치가 하락할 가능성이 높습니다.
주요 통화쌍 거래 전략
주요 통화쌍을 어떻게 거래해야 할지 막막하다면, 실전에서 검증된 다양한 전략을 활용해 볼 수 있습니다. 다음은 주요 통화쌍을 거래할 때 효과적인 대표 전략들입니다.
- 추세 추종(Trend Following)
GBP/USD(영국 파운드/미국 달러)나 EUR/USD(유로/미국 달러)와 같은 주요 통화쌍에서 장기적인 추세를 찾아 이를 따라가는 전략입니다. 주로 기술적 분석에 기반하며, 추세선과 이동 평균선 같은 지표를 활용해 통화쌍의 추세를 예측합니다. - 범위 트레이딩(Range Trading)
기술적 분석을 선호하는 트레이더들은 주로 범위 트레이딩을 활용합니다. 통화쌍의 지지선과 저항선을 기준으로, 그 사이의 범위 내에서 매매하는 것이 핵심입니다. 즉, 지지선 부근에서 매수하고, 저항선 부근에서 매도하여 수익을 내는 전략입니다. - 뉴스 트레이딩(News Trading)
기본적 분석(Fundamental Analysis)을 기반으로, 외환 시장에 영향을 주는 경제 관련 사건들로 인한 변동성을 활용하는 방법입니다. 예를 들어, 미국 연방준비제도의 금리 결정, 영국의 실업률 발표 등의 뉴스에 따라 변동성을 이용해 거래를 진행합니다. - 캐리 트레이드(Carry Trade)
주요 통화쌍을 거래할 때 가장 기본적인 전략 중 하나로, 금리 차이를 이용해 수익을 창출하는 방법입니다. 즉, 금리가 높은 통화를 매수하고 금리가 낮은 통화를 매도하여 수익을 노리는 전략입니다.
변동성이 큰 통화쌍
만약 시장 모멘텀(Momentum, 가격 변화 속도를 의미하는 단어로 현재 추세가 지속될 가능성을 알 수 있는 지표)을 활용한 트레이딩이나 추세 추종 전략에 관심이 있다면, 변동성이 높은 통화쌍을 파악하는 것이 중요합니다. 이를 통해 수익성이 높으면서도 리스크를 적절하게 관리할 수 있는 통화쌍을 찾아낼 수 있습니다.
다음은 가격 변동성이 높은 주요 통화쌍 3가지입니다.
- GBP/USD (영국 파운드/미국 달러)
"케이블(Cable)"이라는 별칭을 가진 GBP/USD는 경제 및 지정학적 사건들에 따라 급격하게 가격이 변하는 통화쌍으로 유명합니다. 예를 들어, 브렉시트(Brexit) 국민투표가 끝난 다음 날 아침, 파운드화의 가치는 단 하루 만에 10% 이상 폭락했습니다. 이때, 영국 경제의 불확실성이 증폭되면서 투자자들이 파운드를 회피했고, 반대로 안전자산으로 여겨지는 미국 달러가 강세를 보였습니다. - USD/JPY (미국 달러/일본 엔)
미국 연방준비제도의 금리 인하 지연과 미국 경제의 안정성으로 인해, 2024년 여름 동안 일본 엔화가 지속적으로 약세를 보였습니다. 하지만, USD/JPY의 장기적인 캐리 트레이드 포지션이 청산되면서, 2024년 7월에는 1달러당 160엔까지 올랐던 환율이, 2024년 8월에는 144엔까지 급락하기도 했습니다. - AUD/USD (호주 달러/미국 달러)
AUD/USD는 대표적인 원자재 통화쌍 중 하나로, 호주 경제가 원자재 수출에 크게 의존하기 때문에 변동성이 높습니다. 특히 글로벌 무역 환경과 원자재 가격 변동에 민감하게 반응하며, 세계 경제의 흐름에 따라 가격이 크게 출렁일 수 있습니다.
주요 통화쌍 거래 실전 팁
주요 통화쌍 거래를 처음 시작하는 분들을 위해 실전에서 활용할 수 있는 몇 가지 유용한 팁들을 소개해 드리도록 하겠습니다.
- 리스크 관리하기
거래를 진행할 때는 항상 위험보상비율(Risk-Reward Ratio)을 설정하는 것이 중요합니다. 손절매 주문을 설정하여 최대 손실 한도를 정해두면, 예상치 못한 변동성으로 인한 손실을 최소화할 수 있습니다. 또한 익절 주문을 설정하면 적절한 가격대에서 자동으로 매도하여 수익을 낼 수 있으므로, 과도한 욕심으로 인해 수익을 놓치는 것을 방지할 수 있습니다. - 유동성이 높은 거래 시간대에 집중하기
거래 타이밍을 잘 잡으면 최적의 가격대에서 빠르게 주문을 체결할 수 있습니다. 특히 런던과 뉴욕 시장이 겹치는 시간대는 유동성이 가장 높은 시기이므로, 진입과 청산을 빠르게 진행하는 데 유리합니다. - 기술적 지표 활용하기
기술적 분석을 적극적으로 활용하는 것도 좋은 전략입니다. 이동 평균선, RSI(상대강도지수), 추세선 등과 같은 기술적 지표를 이용하면 진입 및 청산 시점을 적절하게 판단할 수 있습니다. - 경제 및 지정학적 뉴스 주시하기
기술적 분석에 더하여, 경제 관련 발표 및 지정학적 사건들을 지속적으로 모니터링하는 것도 중요합니다. 금리 결정, 실업률 발표, GDP 성장률, 국제 분쟁 등은 주요 통화쌍의 강세 또는 약세에 직접적인 영향을 미칠 수 있으므로, 이러한 소식에 항상 주의를 기울이는 것이 좋습니다.
외환 거래 초보자를 위한 필수 가이드
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주요 통화쌍 관련 FAQ
주요 통화쌍 거래로 어떻게 수익을 낼 수 있나요?
주요 통화쌍 거래에서 수익을 내는 전략은 여러 가지가 있지만 기본 원칙은 같습니다. 기술적 분석(Technical Analysis)과 기본적 분석(Fundamental Analysis)을 활용해 가격 변동을 예측하고, 수익성이 높은 거래 기회를 포착하여 거래하는 것이 핵심입니다.
주요 통화쌍 거래 시 고려해야 할 수수료는 어떤 것이 있나요?
주요 통화쌍을 거래 할 때 여러 가지 비용이 발생할 수 있습니다.
- 커미션(Commission): 거래당 부과되는 수수료
- 스프레드(Spread): 매수와 매도 가격 차이에 해당하는 비용
- 스왑 수수료(Swap Fees): 포지션을 하루 이상 보유할 경우 금리 차이에 따라 발생하는 비용
- 오버나이트 비용(Overnight Charges): 장기 보유 시 적용될 수 있는 추가 비용
- 보관 수수료(Storage Fees): 장기간 미사용 계정에 부과되는 보관 비용
각 브로커마다 수수료 정책이 다르기 때문에, 가장 합리적인 조건을 제공하는 브로커를 선택하면 수익성을 극대화할 수 있습니다.
어떻게 하면 안전하게 주요 통화쌍을 거래할 수 있나요?
가장 안전한 방법은 신뢰할 수 있는 금융 규제 기관에서 라이선스를 받은 브로커를 이용하는 것입니다. 가능하면 거주국 내에서 정식 규제를 받는 브로커를 선택하는 것이 좋으며, 이렇게 하면 금융 규제 기관의 보호를 받을 수 있어 더욱 안전하게 거래할 수 있습니다.